Как избежать мошенничества при оформлении коммерческой банковской гарантии?

Банковская гарантия для коммерческого контракта имеет общие черты с гарантией для госконтракта, однако между ними есть и существенные различия. Банки, выступающие гарантами по коммерческим БГ, не обязательно должны входить в список Минфина (подробнее о списке Минфина в другой нашей статье), также они не размещают выданные гарантийные документы в едином реестре банковских гарантий (статью, посвящённую реестру БГ можно прочитать здесь), что существенно усложняет принципалу и бенефициару проверку их легитимности.

Виды мошенничества с коммерческими банковскими гарантиями.

  1. Выдача гарантии от кредитной организации, которая не имеет на это права. Легитимный документ может выдать только банк, имеющий лицензию Центробанка на осуществление таких операций. Для того чтобы в этом удостовериться, необходимо зайти на официальный сайт ЦБ и изучить информацию о потенциальном гаранте.
  2. Выдача БГ и получение комиссионного вознаграждения лицом, не имеющим на это полномочий. В этом случае лицо или организация, занимающаяся оформлением гарантии, не имеют никакого отношения к самому Гаранту и действуют без его согласия. Чтобы избежать обмана, принципалу следует перед оплатой комиссионного вознаграждения удостовериться, что в счёте указаны именно реквизиты банка. Сверить данные можно с официальным сайтом кредитной организации и Центробанка. Также стоит отметить, что наличная оплата вознаграждения почти не практикуется.
  3. Выдача гарантийного документа, не соответствующего требованиям законодательства и заказчика. В данной ситуации речь больше всего идёт о халатности, чем о мошенничестве, и чтобы заказчик принял БГ, поставщику следует очень внимательно отнестись к процессу согласования текста гарантии с банком, внимательно проверив все её условия на соответствие необходимым требованиям.

Каждый поставщик, желающий оформить банковскую гарантию, должен понимать, что этот процесс требует не только времени, но и предоставления большого пакета документов, поэтому за предложением получить БГ за один день на основании двух-трёх документов, скорее всего, скрывается мошенничество. Обратитесь в «РосТендер», и опытные специалисты предложат Вам оптимальный вариант обеспечения коммерческой сделки!

 

Вместе с нами ВСЕ решается очень ПРОСТО!

Выиграли конкурс?
Не знаете, что делать дальше?
Позвоните нам или оставьте заявку, и мы решим Ваши проблемы
100 % гарантированно положительный результат
Оставьте заявку и наш менеджер свяжется с вами