ЦБ разрешил банкам не проводить идентификацию клиентов при выдаче банковских гарантий.
07.06.2016ЦБ передал право банкам самим решать проводить или нет идентификацию бизнеса при выдаче банковских гарантий. Данная мера призвана поддержать субъекты МСП и упростить для них получение банковских гарантий.
Согласно № 115-ФЗ все банки проводят идентификацию как при открытии компанией счёта, так и при запросе выдачи гарантии. Процесс идентификации заключается в выяснении данных о собственниках бизнеса, лицах, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом предприятия, органах управления, бенефициарах. Так же рассматривается информация об основных контрагентах компании, источниках поступления денежных средств, их объёмах, количестве финансовых операций и т.д.
Согласно разъяснениям ЦБ, теперь банки вправе самостоятельно решать, запрашивать ли данные сведения у клиентов при выдаче банковских гарантий. Это нововведение позволит банкам расширить список потенциальных клиентов, а так же упростить процедуру выдачи гарантии.