ЦБ разрешил банкам не проводить идентификацию клиентов при выдаче банковских гарантий.

« Назад

07.06.2016

ЦБ передал право банкам самим решать проводить или нет идентификацию бизнеса при выдаче банковских гарантий. Данная мера призвана поддержать субъекты МСП и упростить для них получение банковских гарантий.

Согласно № 115-ФЗ все банки проводят идентификацию как при открытии компанией счёта, так и при запросе  выдачи гарантии. Процесс идентификации заключается в выяснении данных о собственниках бизнеса, лицах, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом предприятия, органах управления, бенефициарах. Так же рассматривается информация об основных контрагентах компании, источниках поступления денежных средств, их объёмах, количестве финансовых операций и т.д.

Согласно разъяснениям ЦБ, теперь банки вправе самостоятельно решать, запрашивать ли данные сведения у клиентов при выдаче банковских гарантий. Это нововведение позволит банкам расширить список потенциальных клиентов, а так же упростить процедуру выдачи гарантии.

Вместе с нами ВСЕ решается очень ПРОСТО!

Выиграли конкурс?
Не знаете, что делать дальше?
Позвоните нам или оставьте заявку, и мы решим Ваши проблемы
100 % гарантированно положительный результат
Оставьте заявку и наш менеджер свяжется с вами